Тарифы по кредитным картам Бинбанка

Преимущества карт

1. Возможность снятия наличных более чем в 15 000 банкоматов, расположенных в 180 городах РФ без комиссий.
2. Бесплатный выпуск карты.
3. Отсутствие ежемесячной комиссии за ведение счета при выполнении специальных условий банка.
4. Удобный интернет-банк, позволяющий оплатить более 5 тыс. услуг.
5. Возможность открыть депозитный счет или подать заявку на кредит онлайн.
6. Сервисная поддержка клиентов 7 дней в неделю круглосуточно.
7. Премиум обслуживание с предоставлением индивидуального финансового консультанта.
8. Беспроцентный период 57 дней.
9. Ставка по кредиту уменьшается при совершении безналичных операций с кредитными средствами.
10. Возможность полного и частичного погашения.
11. Увеличение кредитного лимита.
12. Отсутствие ограничений на снятие собственных наличных денежных средств.
13. Преимущества от партнера банка – аэропорта Шереметьево.
14. Минимальный платеж по кредиту не более 5% от задолженности.
15. Возврат денег за покупки до 7%. Cash-back банка считается одним из самых удобных для клиентов, так как банк предоставляет эту услугу даже при покупке продуктов и лекарств.
16. Бонусная программа банка.
17. Доход на остаток по счету 5%.
18. Возможность участия в программе страхования жизни.
19. Интернет-банк при наличии счета в банке можно подключить самостоятельно за 5 минут.

Дебетовые карты

Бинбанк предлагает карты всех платежных систем Visa, MasterCard,

Карты по следующим тарифным планам:

1. Комфорт и Зарплатная.

Тип карты Visa Platinum / Visa Rewards/ MasterCard World/ МИР Премиум. Валюта карты – рубль. Карта выпускается бесплатно. Для участников зарплатного проекта ежемесячная комиссия не взимается.

Для других физических лиц составляет 50 рублей. По карте предусмотрено начисление процентов, если клиент хранит деньги на счете. Карта является участником бонусной программы и при покупках по любимой категории, клиенту возвращается 5% обратно на карту.

При остальных покупках возможно вернуть 1%. Снятие наличных не более 30 000 рублей бесплатно в любом банкомате любого банка.

Для участников зарплатного проекта действуют специальные тарифы в интернет-банке.

Карта «Комфорт»

2. Airmiles.

Тип карты Visa Signature / MasterCard World Black Edition. Карта мультивалютная, включая фунты стерлингов. Клиенту карта выдается бесплатно. Ежемесячное обслуживание стоит 1 950 рублей.

На денежные средства начисляется 7% на остаток, при условии, что валюта счета рубли РФ. На иностранную валюту накопительная программа не распространяется.

Снятие наличных без комиссии и без ограничений по сумме. Cash-back 5% по любимой категории.

Дополнительно банк начисляет бонус в размере 1% по всем безналичным операциям в торгово-сервисных предприятиях.

Карта Airlines

3. Карта «Все включено».

Тип карт Visa Platinum / Visa Rewards / МИР Премиум рубли РФ, доллары США, евро. Клиент может получить карту без оплаты.

Ежемесячно за обслуживание карты необходимо оплачивать 450 рублей. Банк на рубли РФ, которые находятся на счете будет начислять 6%. В любом банке можно снять до 150 000 рублей бесплатно.

Карта участвует в бонусной программе и в определенной категории от всех покупок клиенту вернется 5%.

Карта «Все включено»

4. Карта «Пенсионная».

Тип карты – Мир. Выдается бесплатно. Большинство операций и ежемесячное сопровождение 0 рублей.

Возможность получения выписки по счету и осуществление переводов между счетами без комиссии.

Банк позволяет дополнительно накопить деньги путем начисления 7% на остаток. А также производить оплату ЖКХ в банкоматах и терминалах не взимая плату.

Карта «Пенсионная»

5. Карта «Junior».

Тип карты – Visa. Первая карта вашего ребенка. Ежемесячное обслуживание 50 рублей. Возможность устанавливать и контролировать лимит родителям. Бесплатное снятие наличных. 7% на остаток научит ребенка копить на крупные покупки.

Стильная карта для подростков

Часто задаваемые вопросы

Есть ли возрастные ограничения в оформлении кредита?

Как правило, банки охотнее всего одобряют займы клиентам в возрасте от 21 года до 65 лет. Существуют программы кредитования и для граждан, которым исполнилось 18 лет, но в этом случае речь нередко идет о дополнительных условиях: залоге, поручительстве. Главная задача таких ограничений — обезопасить банк от риска невыплаты займа. Чтобы узнать о возрастных требованиях того или иного банка, перейдите во вкладку его продукта на финансовом портале Выберу.ру.

Какие нужны документы для рассмотрения кредитной заявки?

Чтобы узнать, какие документы потребуется предоставить банку вместе с заявкой, откройте страницу интересующей вас программы на финансовом портале Выберу.ру. Нажмите на название займа или «Подробнее» во вкладке с его описанием. Список необходимых бумаг может существенно отличаться в зависимости от программы кредитования, размера займа и других условий.

Как подать онлайн-заявку?

Чтобы подать заявку через интернет, выполните несколько последовательных действий:

  1. Определите подходящую программу кредитования на финансовом портале Выберу.ру.
  2. Нажмите во вкладке интересующего вас займа «Подать заявку».
  3. Заполните форму анкеты на открывшейся странице. Потребуется указать свои паспортные данные, номер телефона, величину ежемесячного дохода. Также следует определить параметры займа — его сумму и срок погашения.
  4. Дайте согласие на обработку персональных сведений и отправьте анкету на рассмотрение.
  5. Дождитесь ответа.

В случае одобрения останется прийти в офис банка с пакетом необходимых документов.

Какой срок рассмотрения заявки на кредит?

У каждого банка он может быть своим. Чтобы узнать срок рассмотрения заявки, нажмите «Подробнее» во вкладке с названием займа. На странице с описанием банковской программы среди других условий будет нужный вам пункт.

Какие процентные ставки у Бинбанка на сегодня?

Минимальная ставка, которую предлагает в текущем году банк, составляет 8,5%. Процентная ставка и другие условия займов, которые предлагает Бинбанк, перечислены в карточках с описанием того или иного продукта на финансовом портале Выберу.ру. Чтобы пользователям легче было сопоставить параметры кредитования в рамках той или иной программы, все данные опубликованы на одной странице. Чтобы увидеть процентную ставку и другие условия, перейдите в раздел портала Выберу.ру, посвященный продуктам Бинбанка.

Отказ в кредите – какие причины?

Наиболее распространенные причины отказа в выдаче займа следующие:

  • Испорченная кредитная история. Если клиент допускал просрочки, банк вряд ли захочет иметь с ним дело.
  • Недостаточный уровень дохода. Сумма ежемесячного платежа при погашении займа не должна превышать 50% суммарного заработка клиента.
  • Недостоверность сведений в заявке. Если обнаружится, что клиент указал некорректную информацию в анкете, банк однозначно откажет в предоставлении займа.
  • Несоответствие определенным требованиям банка (возраст, трудоустройство и пр.).

Таким образом, вы можете определить самостоятельно, по какой причине вам отказали в выдаче займа.

Условия по карточным продуктам с кредитным лимитом

АО «БИНБАНК Диджитал» обслуживает банковские карты трех платежных систем: Visa, MasterCard и МИР. Для первых двух — доступен кредитный лимит и овердрафт. Карты платежной системы МИР – пока что только дебетовые. Клиентам доступно несколько уровней сервиса в пяти различных программах. Они отличаются по видам карт, тарифам и уровню сервиса. Каждая из них ориентирована на отдельную категорию людей: путешественников, любителей шопинга или повышенного комфорта.

Клиенты уровня Платинум и выше получают возможность пользования дополнительными услугами. Среди них личный консьерж-сервис – эксклюзивное обслуживание и персональные скидки.

Клиентам доступна программа лояльности «Бинбонус»: возврат на карту 5% от суммы покупок в выбранной категории расходов и 1% по другим категориям. Дополнительно начисляются бонусы за совершение покупок в фирмах-партнерах банка. Бонусами можно оплатить полную стоимость товаров или услуг компаний-партнеров банка. На остаток собственных средств начисляются проценты.

Выполнив вход в мобильное приложение «Бинбанка», вы сможете совершать переводы на карту любого банка со своей карты, а также совершать любые другие банковские операции, не посещая офис банка.

Ниже представлены характеристики основных программ обслуживания кредитных карт «Бинбанка».

* Согласно тарифам и условиям, с официального сайта «Бинбанка», при сумме ежемесячных операций не менее чем на 15 000 рублей – обслуживание карты становится бесплатным. Если карта выдана пенсионеру или вкладчику банка – обслуживание бесплатное, независимо от суммы расходов).

** Для жителей Москвы и Санкт-Петербурга: при поддержании остатка на счете в размере 600 000 рублей или при совершении операций на сумму не меньшую чем 150 000 рублей в месяц. Для жителей других регионов: поддержание остатка на счете – 400 000 рублей, операции на сумму – 150 000 рублей в месяц. Для зарплатников – если ежемесячных доход не меньше 150 001 рубля.

*** Если сумма ежемесячных операций больше 25 000 рублей.

Доходные карты от бинбанк с кредитом

Помимо кредитных карт, бинбанк предлагает доходные карты с автоматически установленным на них кредитным лимитом. Клиенты получают не только кредит «на всякий случай», но и возможность заработать на собственных денежных средствах.

Кредитная карта Platinum

Частным клиентам предлагается две доходные карты с разными тарифами

  1. Весь мир – категория карты Platinum (Виза/ Мастеркард);
  2. Вокруг света – категория карты Gold(Виза/ Мастеркард).

Весь мир

Преимущества:

  • Лимит кредита – 1 млн. руб;
  • Снятие наличных 2 раза в месяц – бесплатно;
  • Наличие бонусов и скидок по всему миру;
  • Наличие консьерж-сервиса;
  • Автоматическая страховка карточки и вещей клиента;
  • Туристическая сим-карта без абонентской платы;
  • Накопительная программа миль, которые можно потратить на бронь и покупку билетов.
  • При конвертировании валют в binbank, кредитные карты данной категории имеют специальные условия;
  • Открыть карточку можно на любой вид валюты;
  • Ежемесячное обслуживание карточки зависит от суммы остатка по ней: чем больше остаток по карточке, тем меньше клиент платит за ее обслуживание.

Вокруг Света

Преимущества:

  • Накопительная программа миль, которые можно потратить на бронь и покупку билетов;
  • Возможность получения скидок и дополнительных бонусов в любой стране мира: в отеле, в фитнес-центре, ресторане, магазине и др;
  • Консьерж-сервис в любое время;
  • Автоматическая бесплатная страховка клиента-путешественника, которая покрывает 30 тыс. евро в любой точке мира;
  • Открыть карточку можно на любой вид валюты;
  • В бинбанк карты кредитные этой категории обслуживаются по стоимости – 4 евро/месяц;
  • Возможность избежать декларирования денежных средств при выезде в другую страну;
  • Доход от остатка средств на карте – 7,5% в год.

Выгодность условий по предложенным пластиковым картам очевидна, как для клиентов с небольшим доходом, та и для тех, кто привык «не считать» деньги. Бинбанк более 20-ти лет находится на рынке банковских услуг, является одним из крупных учреждений страны и по опросу населения и мнению экспертов занимает 3 место по надежности. Разнообразные кредитные предложения бинбанка пользуются высокой популярностью. Возможность подключения дополнительных услуг, делает карточку полезной при выезде в любую страну мира. А удобные платежи по кредитным линиям нашли своих многочисленных «поклонников» в виде постоянных клиентов данного банка.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

AIRMILES

Эта кредитная карта обладает наибольшим количеством дополнительных возможностей:

  1. Персональный менеджер и индивидуальное обслуживание в отделениях Бинбанка.
  2. Бесплатное оформление 1 или 2 дополнительных карт к тому же счету.
  3. Доступ в VIP-залы аэропортов 500 городов по всему миру (130 стран).
  4. Консьерж-сервис для более комфортной организации поездки.
  5. Страхование туриста на сумму до 100 тысяч евро; в перечень страховых случаев включены спортивные травмы.
  6. Дополнительные скидки, акции и другие предложения в сети магазинов-партнеров Бинбанка (полный перечень можно уточнить на сайте).
  7. Наличные можно снимать без комиссии в банкоматах всего мира (общая сумма до 75000 рублей в месяц или эквивалент в валюте). При снятии средств действие льготного периода сразу прекращается – проценты начинают начисляться уже со следующего дня.
  8. На остаток собственных средств клиента начисляется 6% годовых в виде бонусов. Эти бонусы можно тратить на приобретение билетов на самолет или поезд, а также на номера в отелях и аренду автомобилей по всему миру.

Правила рефинансирования кредитов в Бинбанке

Позволяет Бинбанк рефинансировать кредиты других банков. Что это значит и как выглядит? Можно провести рефинансирование нескольких кредитов одновременно. Сведем в таблицу пример рефинансирования.

Рефинансирование кредитов
Кредит №1Кредит №2Объединенные условияРезультат рефинансирования в Бинбанке
Ежемесячный платеж11 тысяч 302 рубля4 тысячи 829 рублей16 тысяч 130 рублей10 тысяч 118 рублей
Срок36 месяцев46 месяцев39 месяцев84 месяца
Сумма290,0 тысяч142,0 тысячи432,0 тысячи432,0 тысячи рублей
% ставка23,5025,0023,9921,99

Результат рефинансирования – сниженный на 37,0 % ежемесячный платеж. Можно даже не изучать отзывы клиентов, и так понятно, что рефинансирование это удобно и выгодно.

Как погасить кредит в Бинбанке

Важно знать не только как взять кредит в Бинбанке, но как его погашать.

Погасить можно через:

  • терминалы самообслуживания банка (принимаются наличные и карты банка);
  • отделение банка при личном посещении;
  • сервис «Бинбанк –онлайн»;
  • отделение другого банка посредством безналичного перевода (понадобятся данные из кредитного договора);
  • платежные терминалы QIWI и Евросеть.

Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Процентная ставка и другие условия обслуживания

Для разных клиентов Бинбанк предлагает несколько кредитных карт. Каждая из них может обслуживаться бесплатно при соблюдении нескольких простых условий, описанных в таблице.

картаSVO clubSVO club PremiumAIRMILESPlatinum
минимальная ставка25,5%24%24%25,5%
валюта счетатолько рублирубль, доллары США, евро
максимальный лимит, руб300 0001 млн1 млн300 000
беспроцентный период*до 57 дней
ежемесячная плата за обслуживание1192450195050
условия бесплатного обслуживанияоплата товаров и услуг на сумму от 25000 р каждый месяц**1 из условий на выбор: постоянный остаток не менее 600 тыс. руб/ежемесячный  оборот от 150 тыс. руб/карта выдана по зарплатному проекту, причем на нее ежемесячно зачисляется от 150 тыс. руб1 из условий на выбор:

ежемесячный оборот от 150 тыс. руб/постоянный остаток от 600 тыс. руб (в регионах от 400 тыс. руб)/постоянный остаток на всех счетах Бинбанка от 2 млн руб/ежемесячное получение зарплаты на карту Бинбанка от 150 тыс. руб

1 из условий на выбор:

ежемесячный оборот от 15 тыс. руб/карта выдана вкладчику Бинбанка либо пенсионеру или сотруднику, получающему выплату на карту Бинбанка

дополнительные возможности***бесплатная парковка на территории аэропорта Шереметьево14 дней бесплатной парковки и размещение в 800 бизнес-залах международных аэропортов6% годовых на собственные средства, снятие наличных до 75000 р в месяц без комиссии и др.cash-back до 5%

* Под льготным периодом имеется в виду временной срок, в течение которого банк не взимает проценты за операции. Он используется только в отношении безналичных платежей, т.е. при покупке по карте в магазинах либо онлайн. Максимальная длительность определяется по формуле «от отчетной даты до другой отчетной даты и плюс еще 27 дней». Например, если отчетная дата 3 число, то выгоднее всего запланировать покупку на 4 число. Тогда проценты не будут взиматься до 3 числа следующего месяца и еще 27 дней. Таким образом, погасить кредит в полном объеме необходимо до 30 числа следующего месяца – это означает, что у клиента есть почти 2 месяца, в течение которых он пользуется средствами банка бесплатно.

** Имеется в виду суммарный оборот по карте в течение календарного месяца с 1 по 28/30/31 число.

*** Полный список преимуществ карт описывается ниже.

Мнение эксперта
Озерова Марина
Юрист, специализация наследственные, семейные, жилищные делам

Ранее мы делали обзор кредитной карты Тинкофф 120 дней без процентов, ознакомиться с ним можно здесь.

Стоимость годового обслуживания

Кредитные карты выпускаются БИНБАНКом по заявлению клиента, которому исполнился 21 год, с подтвержденным стабильным источником дохода. Естественно, размер дохода — главный критерий, по которому банк будет назначать кредитный лимит. Все кредитные карты выпускаются бесплатно, а стоимость годового обслуживания будет зависеть от того, какой вид выберет клиент:

  • Для тех, кто оформляет кредитную карту в пакете услуг Комфорт — годовая комиссия — 500 рублей, или 50 руб./месяц.
  • В пакете услуг Все включено — на выбор — единовременная выплата за год — 4500 тыс., ежемесячно — 450 руб.
  • Для тех, кто подключен к тарифу Премиум стоимость годового обслуживания 20 тыс. или 1950 руб/мес.

Кредитные карты ТП Премиум обладают самой высокой стоимостью годового обслуживания, вместе с тем, предоставляют своему владельцу максимум банковских услуг и дополнительных возможностей

Дополнительно оплачиваются такие услуги, как выпуск дополнительной карты, перевыпуск карты на персонифицированную, смс-информирование (для пакета Комфорт и кредитной карты Ozon).

Снятие наличных со счета

Изначально кредитные карты разрабатывались для совершения безналичных операций. Однако потребность в выведении денежных средств со счета заставила банки модернизировать предложение и предоставить клиентам соответствующую услугу. Бинбанк также позволяет снять капитал со счёта карточки. Сделать это можно при помощи банкомата.

Важно! Комиссия за снятие денег со счета не взимается. Не каждый банкомат подходит для снятия наличных с карточки

Если человек планирует вывести деньги со счета кредитки Бинбанка, он может воспользоваться банковским оборудованием следующих кредитных организаций:

Не каждый банкомат подходит для снятия наличных с карточки. Если человек планирует вывести деньги со счета кредитки Бинбанка, он может воспользоваться банковским оборудованием следующих кредитных организаций:

  • Бинбанка;
  • СКБ банка;
  • Райффайзен банка;
  • Газпромбанка;
  • Уралсиб;
  • Русский Стандарт;
  • UniCredit банк;
  • Связьбанк;
  • Альфа-банк.

На выведение денег со счёта накладывается ряд ограничений. За одну операцию удастся снять не больше 150000 руб. Лимит устанавливается и на внесение наличных на карточку. В сутки разрешается пополнять счет не больше, чем на 75000-90000 руб., в месяц этот показатель не должен превышать 500000-720000 руб.

Существует и дополнительное ограничение. Если клиент решит вывести деньги со счета, произойдет незамедлительное прекращение срока действия льготного периода. Проценты начнут начисляться незамедлительно. Кредитная карта утратит большинство преимуществ. Если человек нуждается в наличных, эксперты советуют взять стандартный потребительский займ. Кредитные карты удобны при совершении безналичных операций.

Одобрят всем

На официальном сайте банка есть информация о том, что кредитную линию открывают практически всем желающим. Необходимо только соблюдение пару условий:

  1. У клиента должно быть постоянное место работы, на котором он числится более 3-х месяцев;
  2. Клиенту должно быть более 22 лет;
  3. Отсутствуют просроченные задолженности по другим кредитным линиям.
  4. Минимальное количество документов и справок: загранпаспорт клиента, паспорт авто, свидетельство о владении недвижимостью, справка о зарплате. В зависимости от того, на какую сумму кредита рассчитывает клиент будет необходим один или несколько документов из данного перечня.

Кредитная карта – Мир

«Бинбанк» относят к тем финансовым учреждениям, которые максимально лояльно подходят к своим потенциальным клиентам.

Выберите кредит

Без справки Возможность онлайн-заявки Кредиты на карту Для пенсионеров Студентам На 2 года На 3 года На 5 лет Наличными На 7 лет Рефинансирование кредитов На ремонт На строительство Со справкой Под залог авто 150 000 руб 200 000 руб 300 000 руб 500 000 руб 1 000 000 руб Рассмотрение заявки в день обращения Для держателей зарплатных карт На газификацию 400000 руб 1500000 руб 2000000 руб 3000000 руб 5000000 руб На 15 лет

На 8 лет Потребительские Под 8% Под 9% Под 11% Под 13% Под 14% С 18 лет С 21 года Без справок и поручителей На лечение На подсобное хозяйство Без оформления страховки До недели Для работников бюджетной сферы Рефинансирование с плохой КИ Рефинансирование без справок Без отказа Для безработных Под залог дома Под залог квартиры Под залог участка Под залог авто без справок Под залог депозита Под залог монет Под любое обеспечение Без обеспечения С плохой КИ С плохой КИ без отказа

С плохой КИ онлайн На путевку На свадьбу Для зарплатных клиентов На неотложные нужды Под низкий процент Выгодный кредит Целевые Иностранным гражданам Под залог имущества С доставкой на дом Под залог недвижимости с плохой КИ По двум документам Под залог доли в квартире Под залог машиноместа/гаража Без проверки кредитной истории С 19 лет 7 000 000 руб Без трудовой книжки С просрочками Кредит с поручителем 200 000 руб без справок и поручителей 150 000 руб без справок 1 500 000 руб без справок и поручителей Без поручителей Без поручителей пенсионерам Без справок онлайн Без 2-НДФЛ Без справок и поручителей срочно

Под залог ПТС В день обращения по паспорту без справок Без отказа, справок и поручителей По паспорту без отказов и справок По паспорту без справок в день обращения Без справок и поручителей по паспорту Без справок и поручителей с моментальным решением Без справок по 2 документам 500 000 руб без справок и поручителей 300 000 руб без справок и поручителей Без справок и поручителей с плохой ки Потребительские без справок и поручителей Наличными без справок и поручителей На карту без отказа 100 процентов одобрения Без подтверждения дохода Под минимальный процент Под маленький процент Рефинансирование с возможностью онлайн-заявки Рефинансирование под залог недвижимости Рефинансирование под более низкий процент Срочно на карту Быстрый кредит на карту На карту без посещения банка На карту без визита в банк Без залога Под залог недвижимости без справок На товары

Как оформить карту и рассчитать платеж

Для оформления кредитной карты достаточно обратиться в ближайшее отделение банка, оформить онлайн-заявку на сайте или заполнить форму для обратной связи. В последнем случае менеджер банка сам свяжется с вами по указанному телефону, проконсультирует и предложит в удобное время подъехать в ближайшее отделение банка.

В течение льготного периода клиент может пользоваться средствами банка без уплаты процентов. После истечения льготного периода на сумму задолженности начисляются проценты. Обязательно погашать не менее 5% от суммы долга каждый месяц и часть начисленных процентов.

Поделитесь в социальных сетях:vKontakteFacebookTwitter
Напишите комментарий